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一位业内人士表示，在各类金融控股公司中，央企背景的多金融资产平台公司需要接受国资委监管，受监管的力度高于其他多金融资产平台公司。
跨境收购——民营资本的曲线全牌照之路
过去三年，伴随着资本流出大背景和企业对外投资、海外并购的热潮，越来越多的民营企业开始将投资触角伸向海外。除了监管部门点名批评的房地产、酒店、影院、娱乐业、体育等领域的非理性对外投资，非金融企业在海外收购金融机构也成了一个不可忽视的现象。不少民营资本由此开发出一条“曲线”获取金融全牌照的道路。
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2017年9月1日，联想控股收购了卢森堡国际银行89.9%的股份，收购额为14.84亿欧元（约合人民币115亿元），是中资企业对欧洲有存款业务的银行迄今为止规模大的收购案。此前还有消息称，联想控股参与了竞购西班牙的一家银行。国内方面，联想控股曾于2010年入股地方城商行汉口银行，金融板块还包括翼龙贷、拉卡拉支付、联保集团、苏州信托等。
去年5月份，有消息称安邦集团与海航集团竞购陷入了困境的德国北方银行。海航集团目前持有志银行的股份将近10%，是志银行的大股东。
去年2月份，有消息称万达集团准备收购德国邮政银行，但万达集团对这一消息予以了否认。在国内，万达已经拿到保险、小额贷款、商业保理、财富管理、第三方支付等牌照。
2016年，复星集团以2.1亿欧元战略收购德国私人银行“豪克和奥夫豪瑟银行”。此前，复星集团已经收购了美国、葡萄牙、香港等地的多家保险公司。
其实，海外保险牌照一直是民营资本追捧的热门。前海金控、中民投、泛海集团都曾斥巨资收购海外保险机构。
在上述案例中，发现，民营企业集团在海外收购银行、保险公司，多数是控股，只有少部分是参股。分析人士指出，上述行为目前在我国没有可以适用的监管规则，也处于监管真空当中。但按理说，跨境持有金融机构所涉及的双方国家应该交换信息并开展监管合作。不过由于各国金融监管要求不尽相同，如何加强对金融控股公司的跨国监管合作也是摆在各国监管部门面前的一大难题。
监管思路已露端倪
“尽管金控公司监管涉及到跨部门信息共享和复杂的监管协调，监管难度较大，但在金融稳定发展委员会的构架下由央行牵头制定监管规则并实施监管将有助于提高监管协调的顺畅度。”分析人士认为，金融控股公司监管规则的出台已经“箭在弦上”。
央行在此前发布的《2017年第三季度中国货币政策执行报告》中表示，要“加快出台金融控股公司监管规则，确立市场准入、资金来源、公司治理、资本充足、关联交易等监管要求，严格限制和规范非金融企业投资金融机构，从制度上隔离实业板块和金融板块，弥补监管制度短板。”互联网金融公司转让，联系李：185 6 568 5284（同微信）
分析人士强调，从穿透式监管的角度看，广义上的金融控股公司监管需从三个方面入手。一是要对实业企业集团下设的金控公司、多金融资产平台公司实施功能监管；二是要对各类企业、实业集团持股或控股金融机构的行为进行监管；三是对以银行主导的金融集团为代表的融融型金融集团进行并表监管。
其中第二点无疑是落实穿透式监管的关键所在。IMF、世界银行在前述报告中指出，“那些广义的企业集团(在中国有多种存在形式)的机构和业务可能对银行实体和子集团产生影响。”周小川也曾表示，要严把市场准入关，加强金融机构股东资质管理，防止利益输送、内部交易、干预金融机构经营等行为。
IMF和世界银行在报告中强调，由于缺少对终受益所有权信息的披露，导致评估是否遵守资本充足率、敞口和关联交易等方面的规定变得更为复杂。更好地了解银行集团的性质和风险，对于并表监管、识别混业集团中控制的银行集团面临的相应集团内风险至关重要。
