基金备案后募集资金规则被规范化

基金备案后募集资金规则被规范化
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据中国证券投资基金业协会网站统计，截至12月14日，已备案的各类基金管理人共有24625家，比10月底增加近4000家，比1月底的6974家增加约1.7万家。从管理规模看，采用自助发行和受托管理两种方式、规模超过50亿元的阳光达54家。
　　从产品角度看，已登记备案的基金产品24464只，比今年10月底增加近4000只，比1月底的8846只增加1万余只。这2万余只产品总认缴规模约5万亿元，比今年1月底增加2万多亿元。
　　当前违法违规屡禁不止，其原因一方面在于行业规则体系不健全，对基金募集行为的监管存在缺失，违法违规成本低，驱使一些机构募集资金过程中游走于灰色地带，大打法律擦边球；另一方面，一些机构对现有《基金法》、《暂行办法》框架下的法律法规认识不够充分，不能正确理解法律法规的规定，基金募集行为缺乏相关指导；后，投资者教育不到位，机构与投资者信息极度不对称也是造成违法违规机构能够屡屡得逞的重要原因。
　　行业要取得长足发展，必须走规范、合规的道路。基金不设行政审批，实行登记备案制，这意味着基金业协会担负着重大的事中事后监管职责。
　　在基金的各个环节中，资金募集是发起设立基金的一个重要环节。可以说，募集行为规范是防范违规风险的道防线，是事中监管的一项重要体现。现阶段，基金募集环节暴露的主要问题包括“募管权责不清”催生行业乱象、基金募集环节监管存在缺失等。本办法的实施，可以为规范基金募集市场提供自律监管的依据，引导募集机构合法合规经营，加强投资者的教育。
　　《募集行为办法》从向不特定对象宣传的内容限制、向特定对象推介基金、合格投资者确认及合同签署，三个维度层层递进，明确了基金募集的程序。
　　，明确面向社会公众公开宣传的仅限于管理人的品牌、投资策略等信息；第二，在不特定对象群体中，通过投资者风险识别能力和风险承担能力调查筛选出特定对象作为潜在客户，针对特定对象推介基金，保证性；第三，经过合格投资者确认程序，推介与投资者能力相匹配的基金。由投资者客观自愿地表达投资意向，募集机构应当如实全面地向投资者揭示基金所涉风险，募集机构须经合格投资者实质审查后，方可签署合同；第四，设置投资冷静期、回访确认等制度安排，进一步保护基金投资者的合法权益。
　　那么关于基金协会颁布的一系列措施的背后，是行业不断健全和自我修复的过程，随着行业规范逐步完善，今后行业自律的环境将逐步优化，行业各项创新将更加有章可循，而新产品的发行以及资管规模必将再上新台阶那么只要自己的公司和产品是健全的，那么就必定会在这场之战之中存活下来，市场的初期必定是血雨腥风的，