什么是开户面试?
银行在受理开户申请的时候,会对客户进行KYC(Know-Your-Customer了解你的客户),即提供业务文件和“口头了解”客户的背景情况,并备案保存,以便将来监管账户,是反洗钱用于预防腐败的制度基础。
其中银行的经理一般会问到相关的事项:
贵公司终实益人是否为香港居民;
贵公司在那个地区运营生意;
贵公司开展业务的时间;
是否在当地雇请员工,有几个;
海外或国内有无上市公司或集团公司;
开展哪些业务类型公司如何运作需要提供大陆公司的财务报表;
每年的营业额大概多少;
接收货币类型……
相关内容的回答,具体面谈技巧可根据贵司经营业务范围来谈,银行会了解你是怎么做跨境生意的,如何做,怎么收款,有什么可以证明你做贸易生意,开账户的用途方式等,银行确定无误之后会通知你什么时候账户能开下来。
面试过程中,客户表现得对公司情况不了解,回复有瑕疵,与文件呈现内容不匹配……这些都有可能让银行对客户经营的真实性、开户的目的产生怀疑,将之拒之门外。