银行开户经理除了推销理财,更重要的是审核客户的真实性,为后台审核提供关键信息。而香港银行开户经理会从以下问题入手,对客户进行判断。
1、公司经营范围
香港公司开户时,银行审核公司经营范围是固定内容,在银行咨询企业经营范围时,开户企业应实事求是表述,详细描述清楚企业具体经营产品、提供什么服务即可。
2、交易对象、国家
在与香港银行开户经理面谈时,银行开户经理一定会问,有往来业务的国家有哪些,企业应该如实回答。但是需要注意的是,在CRS的大环境下,银行开户时会重点关注企业的风险问题。所以应尽量避免与敏感国家或地区产生业务、资金往来等。
3、客户的风险判定
在与香港银行开户经理面谈中,银行开户经理都会询问,该公司产品或提供服务的大致情况,以判断企业的风险性。而开户企业可以简单描述几个主营产品或者主营的服务即可,同时提供相关公司介绍、产品彩页、公司网站等。新注册的香港公司,没有业务证明的,可以提供国内关联公司相关业务单据、企业员工数量等资料。
4、理财推荐环节
在与银行经理面谈中,开户经理会要求客户购买相应的银行理财产品。通常理财产品不会强制要求购买,但实际上购买理财产品在一定程度上,有助于提高银行开户成功率。因此在银行开户面谈中,可以适当展现对理财产品的兴趣,但不要当面拒绝或当面承诺购买。
5、资料的补齐
在与开户经理面谈的过程中,银行会根据具体情况,要求提供更多证明材料,但这并不意味银行开户没希望,而意味着开户成功的几率提升,所以企业需要按照银行的要求补齐相应资料。
香港银行开户面谈环节的关键要点
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