广东省深圳市投资开曼ODI境外投资备案核准事项服务指南

"这个时候国内企业公司肯定需要打钱到国外，随着的流出，相关部门的核查是比较严格的。需要经过国家三个部门的审批，分别是发改委、商务委--管理局-只有通过这三个部门审批通过后领到了境外投资证书才可以在境外投资项目。
对外投资额不管大小都需要发改委备案，且资产负债率不得超过70%"      "监管重点——资金来源及到位情况

如上段所述，商务部门目前对于新设境内SPV的审核重点是境外投资的资金来源和到位情况，且相关审核标准较高（如要求境内SPV的境外投资资金原则上应达到完成备案当天即可立即全部换汇并出境的确定程度）。举例而言，若境内SPV拟以其注册资本实缴资金用于并购项目，商务部门原则上会要求境内SPV证明其拥有充足资金且该等资金均已到位。按照该要求，在境内SPV向商务部门递交境外投资申请时，其投资者应均已实缴全部注册资本，并且境内SPV应向商务部门提交证明文件。

但正如我们在发改委篇所指出的，若在境外投资备案申请前即已实缴出资，投资者将面临诸多商业风险并将承担高昂的财务成本。为在商务部门的高标准监管要求和投资者的商业现实需求之间寻求平衡，境内SPV及其投资者可尝试与商务部门商谈，争取以提交成本较低的替代文件（如出资承诺函、投资者的经审计财务报表等）的方式向商务部门证明投资者的出资能力与资金到位的高度确定性，从而获得认可。"      "话说这已经是咱们国家第三次限制大款市场了。

2009年，当时国家对信用卡申办提高了门槛，大幅度提升了学生特别是大学生办信用卡的难度。所以当时火热的学生信用卡市场基本熄火，绝大多数银行停止了学生信用卡业务。这就是次监管。

时间拨回到2014年，当时各路“批吐批”平台等平台盛行。大款市场一度成为金融大战拉人头的主战场。各路小贷公司招兵买马向大学极力推行，校园里到处都是穿着全套西装的各个公司的业务员，猛一看还以为各个学校天天在搞校招。乌烟瘴气是吧，还好在2016年，咱们国家明令禁止了“”。"