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【干货】“私户”？银行新政：十万起监控！-安税邦
资讯：
【干货】“私户”？银行新政：十万起监控！-安税邦
11月5日，中国人民银行突发通知，河北省、浙江省、深圳市试点开展现金监控管理!身为下属部门的中国人民银行推出新政，释放了多种“重要信号”，与我们息息相关，下面随安税邦一起来详细解读。
【干货】“私户”？银行新政：十万起监控！
（来源于中国人民银行）
关于现金监管问题
1、现金监管，多少钱才算？
对公账户：管理金额起点均为50万元。
对私账户：管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。
机智的你，此时一定想到了：把额拆分成几个小金额分别取出，不就可以绕过监管了？
所以，新政针对这种想法，有做补充说明：并须针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪现金交易”情形制定防范措施，既监测单笔超过起点金额的交易，也监测多笔累计超过起点金额的交易。
2、什么时候开始全面实施？
现在只是试点征求意见稿，下月通过后将启动，试点时间为2年，不排除会有扩大试点范围。
3、提现会变得困难吗？
不影响正常、合理的用现需要，但是要接受严格的审核、管理、登记。银行客户提取、存入起点金额之上的现金，应在办理业务时进行登记，要求企业提供规范的现金日记账。
银行新政释放四大重要信号
重大信号1：银行负责反偷逃税款监控
当前，非现金支付方式已经非常完善，但现金的用量需求却有增无减！为什么呢？仍有人心存侥幸，钻监管的空子！
“私户”、“现金发工资避个税”，在很长一段时间流行着，并且难以被发现和监管。银行的强势加入，可以说补齐了反偷逃税的后一块拼图。
重大信号2：银税互动，信息共享
对于反偷逃税，相关部门肯定就是税局了。金税三期系统所提供的财务数据异常预警、接受和开具发票情况异常的预警，已经能发现99%偷税漏税企业的“踪影”，只不过这个“踪影”可能证据还不够充足。银行监管的配合再匹配相应申报数据，就可以精准锁定这个私户到底是谁在使用了。
【干货】“私户”？银行新政：十万起监控！
数据监测精准细分个人账户营业性收支来源与用途，让违法行为遁无可遁。
案例延伸
个人账户收取营业款，逃税判3年
湖北省武汉经开区人民法院刑事判决书（2018）鄂0191刑初65号
公诉机关指控：2013年至2014年期间，被告人黄某某担任本辖区京通某（武汉）汽车服务有限公司法定代表人，负责该公司的经营管理。其指使该公司财务人员通过个人账户收取营业款项，再以其他凭证代替发票使用的方式逃避缴纳税款共计人民币1883018元，占该公司同期应缴纳税额的97.17%，且该公司经税务机关依法下达追缴税款通知后仍未补缴税款。2017年11月6日，被告人黄某某被抓获。2018年4月9日，京通某（武汉）汽车服务有限公司补缴税款人民币1825630元。
【干货】“私户”？银行新政：十万起监控！
处罚决定：
一、被告人黄某某犯逃税罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币200000元；
二、本案补缴税款人民币57388元，由本院发还税务机关。
重大信号3：行业秘密已不是秘密
【干货】“私户”？银行新政：十万起监控！
批发零售、房地产、建筑、汽车销售四大行业被点名，如果你是这些行业里的人，应该很清楚这几个行业的“小秘密”，操作套路多，为什么要单独指出？就是因为秘密已经不再是秘密了，都知道你容易有问题。
重大信号4：非现金支付方式监控到位
【干货】“私户”？银行新政：十万起监控！
“对于企业超出额度的取现业务，引导使用非现金支付方式。”资金监管不再有盲区
中国人民银行除了监管各大银行外，早在2017年底，就把微信财付通、支付宝等国内持有支付牌照的第三方机构全部“收编”，资金监管覆盖第三方支付！无论是企业还是个人的金融数据，通通纳入监管，运用大数据等新技术，可以终追溯到资金的流向！而现在，现金支付监管也不再是“盲区”！
资金监管体系的建立，为下一步的税收征管做准备！
注意：可疑交易会被严查！
金融机构发现或有合理理由怀疑客户及其资产有违法嫌疑，或者发现客户试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关，发生以上情况，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
★企业涉及这6种情况要小心：
1、规模很小的企业，却搞出上千万的流水。
2、资金转入转出有异常，比如分批转入集中转出，或者集中转入分批转出。
3、经营范围或者经营业务，跟资金流向没关联度。
4、公户短期频繁且的给个人转账，或公户短期经常收到与业务无关联的个人汇款。
5、频繁开销户，并在销户前有大量资金活动。
6、闲置很久的账户，突然启用，并且有大量的资金活动。
通过以上信息分析，我们可以发现，以往的账务、逃税漏税将遁无可遁，这里，安税邦提醒各位老板、会计。一定要注意转账问题。通过银税联动，违规行为一经发现即可锁定。所以，节税筹划选择合法合规的途径通过专业的财税团队去处理，才能达到大幅度减税的目的。在这里，安税邦作为一站式财税筹划平台，将诚心竭力为广
