一、账户里面的余额要够扣银行每月收取的管理费
二、定期使用网银,有任何变更需要联系银行
三、有款项入账后不要立即全部转走 ,可隔一天转,避免被银行系统判定为洗*交易。
四、不要与高风险国家,例如俄罗斯和中东等国家(受制裁国家)有交易。
五、不借用账户给他人使用 ,如果对方的客户是敏感国家或是有任何的问题,将会影响到您自己的账户,很有可能会被冻结甚至关闭。
六、不是在贸易项下转账到海外公司,或是海外个人账户之类的,都会受到严重的监管
七、离岸公司一旦查到公司没有按期年检,甚至是已经注销, 银行将会关闭账户。
账户里面还有余额也会被银行充公,必须补交政府相关的罚款及本金才能取回这笔费用
八、定期做账及保留做账资料 ,保留好银行月结单及水单,公司各项开支票据,凭据及审计报告,以备银行随时审查。
九、银行会定期抽查公司的情况,例如审查是否每年有按期年审和做账报税;是否有做过
变更;交易是否合法,所以要保留好香港公司的所有资料,以备银行审查。
① 查册时间:
银行查册时间一般为一至二个星期,每个银行不同。
② 审查方式:
通常要求提交公司的注册资料、新的年检文件、变更文件、近的审计报告、交易凭证等。
③ 产生的后果:
如果没有在银行规定时间内提交资料给银行,账户将会被冻结;若冻结后一个月内仍然没有交齐资料,账户将会被关闭。