葡萄牙加密货币许可证

总体而言，葡萄牙可以被视为一个开放的司法管辖区，为吸引投资者创造了条件。该司法管辖区的加密货币部分可能会引起外国企业家的兴趣，因为它在短期内具有潜在的高盈利能力。在这个司法管辖区，将加密货币兑换成法定货币并不特别困难。截止到2021年，就可以谈细分市场的高流动性了。
在这一领域开展业务相当简单，但一个必要的先决条件是业务完全符合打击洗钱和资助恐怖主义的强制性要求。
加密货币的状态以及使用加密货币的许可
当地监管机构(葡萄牙中央银行和证券市场委员会)并不禁止加密货币活动，但在发布的几次警告中，他们强调了其高风险性质。

中央银行授权用加密资产进行交易的实体，并向公众公布这些实体的名单。查看此列表可以降低与从工作符合或不符合强制性要求的实体获取令牌相关的风险。
加密资产不等同于法定货币。代币分为具有金融工具特征的代币，以及纯资产形式的代币。该国没有专门针对加密货币的单独立法。它们的流通受民法和银行法的规范。当这些基金具有证券的特征时，金融法的规则也适用。无论加密资产的性质如何，其流通都受消费者保护法以及反洗钱和反恐怖融资法规的约束。

我们应该单独提及加密资产被视为金融工具时的选项:
如果加密资产是提供一项或多项私有经济性质的权利的文件(以文件或非文件形式);
如果根据某些特征，它们与当地法律认为的现有证券类型相似。
关于后一项，应当澄清的是，当地监管机构将考虑投资者可利用的选择，并涉及发行人采取任何行动的义务，因为投资者预计将从其投资中获得收入，例如(1)意味着对任何类型的收入的权利(即获得收入或利息的权利)或(2)发行人或相关法律实体采取旨在增加代币价值的行动。

要开始在该司法管辖区使用加密货币，您需要获得虚拟资产提供商的身份。就收集数据和接受检查而言，获取过程并不容易，但这是可能的。向两家密码公司Cryptoloja和Mind The Coin发放许可证的案例证实了这一点。
注册程序
在葡萄牙获得加密货币的许可需要经历几个阶段:
1.确定加密公司将开展的加密货币活动类型及其预期数量
2.制定商业计划。
3.(未来申请人的)公司开业。
4.收集有关公司创始人、受益人和经理的数据。
5.制定管理和监控加密资产交易的政策，以及其他合规性文件。
6.应用程序包正在形成。
7.支付所需费用后直接注册。
8.如果获得批准，颁发许可证。
从时间上看，在葡萄牙获得加密货币兑换许可证的程序需要9个月。这是截至2021年的信息，基于上述Criptoloja和Mind The Coin的案例。
创办一家加密货币公司
如前所述，常驻公司可以在葡萄牙获得加密货币许可证。合适的选择是有限责任公司。组织法律形式的具体选择取决于公司的目标、性质和计划经营的规模。Prifinance的律师很乐意为您的企业选择正确的方案。

创建加密公司的过程包括:
1.确定未来活动并制定商业计划。
2.加密公司商业名称的选择、验证和保留。
3.收集有关公司受益人、创始人和经理的信息。
4.找到一家加密公司的注册地址。
5.组织和注册文件的准备。
6.形成并提交注册所需的一揽子文件。
7.州注册，如果批准的话。
8.税务和就业登记。
9.获得受管制活动的额外许可证。
根据初始数据的不同，开设法人实体的每个案例都有所不同。Prifinance的律师很乐意就该问题进行详细咨询，并制定进一步实施的行动计划。
合规方面
中央银行特别重视遵守打击洗钱和资助恐怖主义领域的规则。在必须遵守相关规则的交易中，我们注意到:
虚拟资产和法定货币以及几种虚拟资产的交易；
虚拟资产转移服务；
虚拟资产或工具的存储和管理服务，允许控制、拥有、存储或转移，包括私人密钥。
执行上述业务的实体除其他外，必须执行下列行动:
在法律规定的情况下，查明客户及其代表的身份，要求至少提供身份证件(个人)或注册文件(法人)；
采取所有合理的步骤，了解客户的所有权和控制结构。
接收有关业务关系的目的和预期性质的信息；
根据交易的特点、业务关系框架内的资金来源和目的或一次性交易，形成客户的风险状况；
持续监控与客户的关系；
使用加密资产收集、存储和保存有关客户和交易的新信息；
在某些条件下应用简化或严格的控制程序；
当存在洗钱和恐怖融资风险时，拒绝进行交易；
提交一般性报告，以及关于通过犯罪手段获得的洗钱和资助恐怖主义的案件的报告；
维护客户和交易数据的机密性；
教育负责遵守打击洗钱和资助恐怖主义规则的雇员。